中国造富启示录!40年前下海创业,30年前投资房产,未来将是股市

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  • 来源:生财有书

有人说未来几十年,股市投资将成为大众实现财富增值的主要方式,你怎么看?

改革开放初期,下海做生意,富了一批人;21世纪初期,投资房地产,又富了一批人;未来几十年,做什么事情,造富另一批人呢?我们先来看一张图,展示的是美国股票、债券、短期国债、黄金以及美元在1802-2012年的真实总收益。

上图所示,210年间,股票收益率远高于其他投资品种,投资年线越长,收益的差距就越大。股票的年化收益率6.6%,高于债券3%、短期国债3.9%、黄金5.9%,按照复利的方式,每年的差距越拉越大,日积月累,1美元的股票资产在210年后增值到704994美元,债券增值到1778美元,短期国债增值到281美元,黄金增值到4.52美元,而美元不具备增值空间,贬值到0.05美元。

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不看不知道,一看吓一跳,股票在210年期间翻了704994倍,反而,一直被认为具有保值避险功能的黄金,仅仅翻了4.52倍,这么长的时间,回报才那么一点,比通胀略高一些。

因此,借鉴美国的金融史,股票是最具投资价值的品种。我们国家的股市不足30年,未来还有很大的发展空间,股市投资将成为大众的投资方式。

中国过去20年房地产市场火爆,但这两年以来,明显感到政策的调控压力,坚持“房住不炒”的大方针,炒房的热情消退,这一行业面临转向,不说长远,只看这几年,投资房地产存在很大的不确定性。

此外,我们来了解一下中美之间家庭资产配置情况,这是两三年前的数据,但也很有参考意义。图中显示,中国家庭的总资产中,房地产占比77.7%,金融资产占比11.8%,而发达的美国,家庭资产中房地产占比34.6%,金融资产占比42.6%。再细分来看,据调查报告显示,股票在美国家庭资产中的占比高达33.1%,而在中国家庭资产中的占比不足1%,说明就算国内居民进行金融投资,也是把资金更多地配置稳健类型的理财产品,这跟国内的观念有关,希望能有稳定地收益,不想冒太大的风险。

与美国相比,中国股票资产在居民的配置结构中,具有十分大的空间,且不说要赶上美国,单单增长5%,都是一个庞大的数字。以前政策大力发展制造业和房地产,但是已经遇到了瓶颈,于是乎这几年国家进行经济转型,要科技升级和消费升级,并且提高资本市场的地位,发挥好资本市场服务实体经济的功能。

未来的方向很明确,中国经济由高速发展向中速发展的转变,注重发展的质量,那么,科技企业和消费企业的龙头会越来越大,也会有更多新型的企业冒出来,丰富资本市场的投资机会。

有机会、有空间,未来几十年,我们不能再错过股市带给我的财富快速增值机会,相信的人,愿意花时间去研究,最终能有收获,不相信的人,把精力放在别的方面,或许会受到天花板的限制。因此,国家经济转型,带来的历史性机遇,非常难得,要好好珍惜与把握!

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