首个区块链交易所进入新加坡MAS沙盒,打响牌照发行前哨战?

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  • 来源:生财有书

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2019年11月4日,新加坡金融管理局(Monetary Authority of Singapore,简称MAS)正式宣布批准BondEvalue进入“快捷沙盒”计划,推出基于区块链的债券交易所。

目前MAS官网上公布的快捷沙盒计划参与者仅有两个,其中,BondEvalue更是首个获批进入“快捷沙盒”的区块链相关企业,这无疑释放出了重要的监管信号。

那么新加坡“快捷沙盒”计划是什么?BondEvalue此次获批与今年1月立法通过的《支付服务法案》(Payment Service Act)又有何关联?

据Bplus新加坡(ID:BplusSG)独家信源透露,《支付服务法案》正式实施在即,新加坡数字货币交易所牌照或将在明年1月前后开始发行。

快捷沙盒”计划是什么?

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为了更快捷便利地展开监管,并对创新金融产品和服务进行测试,2019年8月7日,新加坡MAS推出“快捷沙盒”(sandbox express)计划。

MAS/图源The Straits Times

而“快捷沙盒”的原型还可以追溯到早在2016年推出的监管沙盒计划,本次的”快捷沙盒”可以视作在此基础上的更进一步。

“快捷沙盒”计划摒弃了原有的冗长审查流程,加快对企业金融服务的审核流程。让申请更便利的同时,也对适用对象提出了要求。

目前“快捷沙盒”计划仅面向市场风险较低、业务模式较为简单的金融科技项目,其中包括保险经纪服务机构、公认的市场运营商以及汇款业务机构。

获得批准后,企业可在21天内开始项目测试,时间最长可持续九个月。测试期间,企业除了遵守相关规定外,还需要向客户披露必要信息,并且定期向金管局提交进度报告(每两个月进行一次进度报告,沙盒计划结束后提交终期报告)。

“快捷沙盒”计划便捷的审查程序,预留足够的测试时间,并对测试结果及时的监测和反馈,不仅为企业准备面对市场挑战提供充足的时间,也为企业在未来真正走向市场更打下了夯实的基础。

MAS首席金融技术官Sopnendu Mohanty认为:“能够从实际客户那里收集早期反馈的能力对于确定创新的成功至关重要。Sandbox Express通过为在市场上进行测试的创新技术,提供快速批准通道来实现这一目标。我们很高兴它能使BondEvalue启动一项创新实验,以应对当今债券市场的实际挑战。”

在区块链行业,时间是尤其珍贵的资源,对于区块链创业者来说,每一天都在和时间赛跑,而入驻”快捷沙盒”计划,无疑就进入了一个创业加速器。

2.BondEvalue为何能够进入“快捷沙盒”?

BondEvalue是一家总部位于新加坡的金融科技公司,专注于亚洲债券市场,旨在通过区块链技术掀起债券市场的一场全新改革。

BondEvalue创始人RahulBanerjee提出未来债券市场的美好愿景:“由于最低投资额为20万美元,如今亚洲只有大约5万人能够负担得起批发债券。希望在未来3-5年通过区块链技术将这一数字增加至2500万。债券市场不应仅限于富人,而应像股票一样,面向所有人开放。”

BondEvalue联合创始人兼首席技术官Rajaram Kannan说:“作为与金融机构连接的区块链债券交易所,我们很高兴加入Hyperledger社区,并利用其强大的区块链技术,我们基于Hyperledger-Sawtooth的系统能够在几秒钟内匹配并结算交易,而以往的系统则需要2-3天。”

新加坡资本市场合伙人乔纳森·霍兰(Jonathan Horan)补充表示:“我们很高兴能有机会与BondEvalue和MAS在金融科技监管沙盒流程中进行合作。进入Sandbox Express标志着区块链技术在实际应用中迈出了重要一步,政府也希望该项目能在完全遵守现有法律的前提下,重新定义国际债务资本市场。

3.《支付服务法案》实施在即

MAS首次批准区块链相关企业进入”快捷沙盒”计划,也释放出下一步交易所合规的重要信号。

一直以来,新加坡政府都在积极探索和制定区块链及数字货币监管框架。今年1月14日,《支付服务法案》(Payment Service Act)通过新加坡国会审议正式立法。

这项法案意味着新加坡成为少数几个对数字货币业务有明确监管的国家。法案的发布将直接影响众多在新加坡市场中的数字货币交易所、钱包及OTC平台等支付型代币相关服务商,相关企业必须满足相关反洗钱规定,并申请相应牌照以合规化运营。

法案的监管范围是所有在新加坡市场有实际运营的相关机构,而不仅限于注册地在新加坡的机构。法案从风控和合规两个方向对相关业务进行全面监管,两条监管框架并行,他们分别是:“指定制度”和“牌照制度”。

“指定制度”是MAS介入下维持经济稳定的一种监管框架。MAS可以通过甄选指定某一大型支付系统;或MAS时刻监测市场,避免出现垄断的可能性,及当出现独家垄断的倾向时,另外选择另一支付系统,形成竞争局势。

“牌照制度”则是为了更好顺应市场灵活性而设置的监管框架,其中共设有三类牌照:“货币兑换”牌照;“标准支付机构”牌照;和“大型支付机构”牌照。这一制度将7项存在风险的金融业务纳入监管范围,其中就包括涉及区块链交易所的支付型代币相关业务和电子支付业务。

在《支付服务法案》正式实施后后,所有在新加坡市场开展业务的交易所均需着手准备牌照申请。标准支付机构牌照要求每年月均涉及金额不超过300万新币,或每年日均涉及的电子支付流水不超过500万新币,当超过额度限制,就需要申请”大型支付机构“牌照。

对于那些业务涉及流水较大的大型交易所来说,大概率需要申请“大型支付机构”牌照。它相比“货币兑换“牌照来说,适用范围更广,适用于7项业务任意组合的商业模式;同时相较于“标准支付机构牌照“来说,又没有转账额度上的限制。

10月28日,在首届外滩金融峰会上,新加坡金融管理局首席金融科技官Sopnendu Mohanty公开透露,新加坡正在制定支付服务的政策,“我们建立了一个系统和框架看如何进行监管,包括对加密货币的应用,年底就会生效,希望可以处理现在我们这个领域的一些挑战,包括跨境、反恐融资以及反洗钱等。”

而根据接近MAS人士对Bplus新加坡(ID:BplusSG)独家透露,《支付服务法案》预计将在明年1月前后正式生效,届时MAS将公布支付牌照申请细则,并正式开放交易所牌照申请。第一张数字货币交易所牌照很可能在明年一季度末正式推出。

结语

此次BondEvalue驻”快捷沙盒”计划,进一步明确释放了新加坡政府对于数字货币交易所的积极政策态度,也表明数字货币交易所的合规监管以及牌照发放已呼之欲出。

在全球很多国家对区块链和加密货币的监管尚未明朗的大环境下,新加坡俨然是一块区块链发展的热土。在新加坡政府对金融科技“不寻求零风险,不扼杀技术创新”的原则指导下,包括区块链、数字货币在内的金融科技行业将为新加坡经济新增长带来巨大的想象空间。

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