江苏一女行长被“终身禁业”,曾为前夫违规放贷1.26亿

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  • 来源:生财有书

11月6日,江苏银保监局连续发布4条处罚信息公开表,原广发银行南京分行水西门支行女行长周群,因与借款人串通违规发放贷款行为,遭到银保监局“禁止从事银行业工作终身”的行政顶格处罚,另有该行三名前员工也被禁业5年。

周群被罚的原因是“对广发银行南京水西门支行与借款人串通违规发放贷款行为负有直接责任”,据记者从裁判文书网了解到,这位女行长给自己的前夫违规放贷超亿元,其中贷款本金总计7600余万元未收回,不仅自己锒铛入狱,还牵连该行朱守卫、牛鑫和胡立文三名员工遭受牢狱之灾。

违规放贷逾1.2亿元

还有7600余万未收回

据裁判文书网上公布的刑事裁定书显示,原广发银行南京分行水西门支行女行长,因涉嫌犯违法发放贷款罪,于2016年10月18日被刑事拘留,同年11月25日被逮捕。

裁定书显示,2015年1月至6月,周群在担任广发银行南京分行水西门支行行长期间,明知南京华特尔材料有限公司、江苏雄国景盛石材有限公司、南京欧杭建材有限公司、南京合春全装饰建材有限公司、南京优奇建材有限公司、南京典范建材装饰有限公司、南京全凯建材有限公司、中建联设备租赁股份有限公司系其前夫庄亚宏家族所控制或关联的企业,不符合授信贷款条件,仍安排支行客户经理朱守卫、牛鑫办理授信贷款手续,故意不履行行长审查、审批职责,向8家企业违法发放贷款人民币7668万元。

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受行长周群的安排和影响,该行两名员工朱守卫和牛鑫,未严格审查借款人借款用途、偿还能力,也未严格审查担保人偿还能力、质押商票的价值以及实现质权的可行性,出具部分内容失实的贷款调查报告,分别向上述企业违法发放贷款3780万元和3888万元。

时任广发银行南京分行小企业授信管理部总经理的胡立文,事先同意周群提出的“打擦边球”“形式合规”的贷款担保方式,在授信贷款审批过程中,对保证人偿还能力、质押商票的价值以及实现质权的可行性未严格审查,涉及违法发放贷款4968万元。

据统计,在周群授意下,广发银行共向前夫控制的不符合授信贷款条件的8家企业违规发放贷款合计1.26亿元。虽然其中部分贷款到期后归还了本息,但又在同一授信期限内贷款4950万元,目前上述贷款本金总计7600余万元未收回。

2016年10月17日至18日,周群、牛鑫、朱守卫、胡立文分别被抓获归案。

为前夫违规放贷管理公司

“中国好前妻”被判刑8年

裁判书显示,周群与庄亚宏2007年结婚,2009年离婚,她在结婚期间知道庄亚宏开了典范公司。2014年周群得知华特尔公司是庄亚宏公司老员工高某和他妻子孙某代持股,实际控制人是庄亚宏;中建联公司法人是庄亚宏妹夫的弟弟王国富。

2014年下半年,庄亚宏被淮南警方通缉,周群开始频繁出入庄家公司所在的金峰大厦32楼。证人证言表明,2014年由于建材市场不景气亏损很多钱,庄家旗下的公司只能贷款来还前面的旧贷款。

2014年10月前后,周群到庄家的公司开了员工大会,开始管理庄亚宏实际控制的公司。周群与公司副总计某等人商量,让他们还上贷款再续贷。

证人证言还指出,庄亚宏通过亲戚、信得过的员工来挂名实际控制了中攀、欧杭、典范等几十家公司,其中很多公司其实是同一套人马,在同一个地方经营,建立这些公司的目的是为了提高投标中标率,以及方便从广发银行贷款。

要做贷款时,周群会到公司来看哪些公司可以贷款,其会安排财务人员提供财务报表,如果企业资产负债表、损益表不符合贷款条件,其会安排邓某等人修改。

据朱守卫、牛鑫供述,他们在2014年5月担任客户经理期间,好几笔贷款业务都是周群拉来的,周群提出这几家企业她比较了解,没有什么问题,有问题她承担,因此对借款主体放松了审查,对于商票质押担保贷款没有核实出票单位的支付能力,对于提供担保的企业也没有核实还款能力。

每有涉及前夫庄亚宏家族公司的贷款申请,身为行长的周群均会在审查表中签署诸如“实际控制人从业经验丰富,盈利模式逻辑合理,资金用途合规,家庭财产情况良好”等100%同意授信的意见。牛鑫供述,对于商票质押的出票人其提出要“双额度管理”,周群让其不要管。

南京市建邺区人民法院一审判决认为,周群、朱守卫、牛鑫、胡立文违反国家规定发放贷款,数额特别巨大,其行为均已构成违法发放贷款罪。其中,朱守卫、牛鑫归案后如实供述各自罪行,系坦白,依法从轻处罚,胡立文主观恶性相对较小、案件参与度较低,对其适用缓刑。

周群被判处有期徒刑8年,并处罚金人民币10万元;朱守卫和牛鑫犯分别被判处有期徒刑2年10个月和2年8个月,并处罚金人民币3万元;胡立文判处有期徒刑3年,缓刑4年,并处罚金人民币5万元。

此后虽然周群不服一审上诉,江苏省南京市中级人民法院驳回上诉,维持原判。

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