【MBB实习如何找】如果德银有九条命,现在还剩几条?

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命大德银

挺过了金融危机

摆平了天价罚单

逃脱了美国国会的指控

终究还是躲不过1.8万“大裁员”

这次,德银还能活?

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“作死”的德银求生欲有多强?

展开剩余90%

德银上演“绝地求生”

7月7日是德银最为黑暗的一天,上午10点伦敦地区数十人拿着厚厚的白色信封(离职补偿方案)走出办公楼,他们的门卡也将在上午11点之后失效,从此与德银再无瓜葛......

有目共睹,德银这几年的名声简直臭到家了。IMF称其是全球系统风险“最大贡献者”,美国众议院金融委员会新任主席直言不讳,德银是“全世界最大的洗钱银行”。四年累计104亿美元天价罚单、连续三年亏损、股票暴跌、德银百年品牌怕是快被“作”没了。

为此,德银“断臂”求生,只得砍掉全球股票销售和交易业务,砸下600亿辞退1.8万员工,这是继“雷曼兄弟”破产后华尔街近年来最大的一次裁员。

德银私下还在招人!?

一边德银全球投行交易部门的员工齐刷刷被扫地出门、失声痛哭,而另一边德银却计划全球招募300名private banking职员。德银的葫芦里卖的是什么药?

图片来源:Bussiness Times

德银“铁血”CEO Christian Sewing表示此次的重组计划将果断抛弃盈利较低的IBD和S&T业务转而发展private banking以期扭亏为盈

德银想靠private banking 活下来的几率有多大?

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Private Banking是德银的救命稻草?

Private Banking(简称PB)是投行中高端财务管理服务的一种,专门面向高净资产客户,专为身价在500万美元以上的富豪提供个人财产投资与管理。

PB对投行的重要价值在近几年来凸显,麦肯锡报告指出:private banking将使下一个十年行业洗牌分化加剧

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PB“药力”有多猛?

贡献高、潜力大

在亚太地区,仅万分之五的客户就能贡献20%-25%的零售管理资产,同时私人银行管理资产的增速普遍是其他零售管理资产的2倍以上,可以豪不夸张地说抓住了私人银行就等于抓住了财富管理业务的皇冠

轻资本、低消耗

德银财富管理全球负责人Fabrizio Campelli 表示私人银行对德银的吸引力在于其不需要太多的资本投入,是低资本轻消耗型业务的代表。

高投入、高回报

全球领先的私人银行的成本收入比高达70%-80%,但净资产回报率可以达到20%以上。说人话,private banking就是一个赔钱几率低、赚钱几率高,而且很有钱赚的买卖

今年第一季度,德银的私人银行业务创造了4.27亿欧元的收入,约占财富管理业务25亿欧元总额的17%。

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看中这块肥肉的可不止德银一家

德银想靠private banking翻盘,目光投向了“肥水”颇丰的亚太地区。此次的重组计划,德银把三分之一的员工base在亚太地区,可见其对亚太市场的重视。

亚太市场为何如此重要?相关业内人士称香港与新加坡已经发展为与瑞士比肩的全球财富管理与私人银行中心。根据相关数据统计,截至2017年底,香港和新加坡两地的财富管理和私人银行行业的客户总资产总规模已突破两万亿美元

而亚太地区新增客户主要来自中国内地。New World Wealth 发布2019年《全球财富迁移评估报告》,报告指出10年来中国私人财富增长了130%,现拥有的高净值人群仅次于美国。

不过德银的这个算盘打得有点迟,看中这块肥肉的大有人在。

根据2018亚洲地区私人银行排行榜,UBS、Credit Suisse稳稳霸占前两位。

图片来源:《亚洲私人银行家》官网

排名第三的汇丰银行近年来一直在扩展亚洲的私人银行业务,计划到2020年增加700个就业岗位,将亚洲私人银行的规模扩大一倍。第八位的大摩也在今年3月被曝要合并其国际财富管理(IWM)和私人财富管理业务,就为了着眼于更富有的国际客户。

而在欧洲和北美地区,UBS、Credit Suisse在私人银行领域最有发言权,财富管理是其最hardcore的商业模式。美国西海岸被Merrill Lynch和Marco Pagliara瓜分,Goldman Sachs的财富管理在欧洲东部、北部势头强劲。

面对如此多的竞争对手,德银能否突出重围打赢这场翻身仗?我们静观其变~

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当你管起了Millionaire大佬的钱...

百万富豪的钱归你管,想想是不是都很爽?把PB(或者Private Wealth Management, 简称PWM)作为未来的职业,好处可不止这些~

金主爸爸的钱分你一些

在华尔街,商学院毕业生可以拿到$100,000的底薪加上$30,000-50,000签约金,外加$10,000美金的搬迁安置奖金。

摩根大通采用工资+奖金的模式,以激励办公室所有成员之间的协作。

私人财富管理公司会采取佣金的模式。普通的费用可能从50-150个百分点不等,这取决于其产品中的客户端投资,费用随着资产的增加而增加。

史上最硬核的Networking

你所处的圈子就决定了你的高度。能够来找你做财富管理的富豪有两类人:净资产在500万美金的人(HNW)以及净资产大于1000万美金的人(UHNW)。

See,你结识的客户不是世界众多的顶级富豪就是政界名流、演艺界大咖,手中的人脉资源有多广就不用小编多废话了吧。

最高端的专业培训

私人银行业务非常注重人才的质量,需要具备市场、股票、债券和衍生产品等广泛的专业知识,因而很多投行会为员工安排很多专业培训。

UBS在这方面就是典范。UBS根据私人银行客户经理的职业发展路径,设计了WM Diploma和WM Master 两档资格认证标准。其中WM Diploma 一直被认为是私人银行业内的黄金证书。

除此之外,UBS还在新加坡开设了瑞银金融大学,邀请内部资深员工和世界顶级金融专家授课,为员工提供世界一流的商业和财富管理培训。

很多顶级投行都开设了私人银行业务,也非常欢迎本科生的加入。目前2020申请季正值高峰,有哪些投行开启了针对PWM的暑期实习招募计划?

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JP Morgan

JP Morgan的私人银行业务遍布全球36个国家,并对在校生开通了一个著名的10周暑期实习生计划。

图片来源:官网截图

JP Morgan已开通了2020暑期实习的申请,感兴趣的同学千万别错过~

图片来源:官网截图

申请链接

https://careers.jpmorgan.com/us/en/students/programs/wealth-management-summer-analyst

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Credit Suisse

瑞士信贷也在亚太地区(Singapore)开放了2020 Private Banking Analyst Summer Internship Program

图片来源:官网截图

瑞士信贷的暑期实习计划在行业内认可度非常高,也是最全面的暑期课程。瑞士信贷明确表示此次的Summer Intern Program将是你未来拿到return offer的通道。

此次申请时间截止到2019年10月4日,还没申请的同学要抓紧了!

申请链接

https://tas-creditsuisse.taleo.net/careersection/campus/jobdetail.ftl

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UBS

瑞银2020 Wealth Management Summer Analyst Program (USA) 申请通道也已经开了↓

图片来源:官网截图

UBS可是private banking领域的绝对王者。想要拿到UBS full-time offer, Summer Analyst Program是最佳途径。感兴趣的同学还不快去申请~

申请链接

https://dwz.cn/Kn3QBdWB

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Barclays

Barclays的Private Banking Summer Analyst项目,英国地区将会在9月份开放↓

图片来源:官网截图

在英国的小伙伴们可以密切关注一下~

请戳链接

https://joinus.barclays/eme/internships/private-banking-overseas-services-summer-analyst/

除此之外,Morgan Stanley、HBSC、美银美林都开通了相关暑期实习项目,不过很遗憾目前官网上的申请都已结!束!了!

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